基金交易時(shí)間是指開放式基金接受申購、轉(zhuǎn)換、贖回或其它交易的時(shí)間段。基金的交易時(shí)間就是股票的交易時(shí)間,每天上午9:30到下午3:00。
基金不同于股票,交易日當(dāng)天3點(diǎn)前任何時(shí)間點(diǎn)的成交,都按當(dāng)天收盤后的凈值計(jì)算,不分上午買的,還是下午買的,也不分是當(dāng)天高點(diǎn)買的,還是當(dāng)天低點(diǎn)買的。
購買基金的時(shí)候,看到的凈值,是前一個(gè)交易日的凈值,你所購買的基金按什么凈值,需要收盤后,該基金的凈值更新了之后才知道。也就是,你買基金的時(shí)候,其實(shí)是不知道按什么價(jià)格購買的。
交易日(“T”)3點(diǎn)前購買,按當(dāng)天的凈值(一般晚上8點(diǎn)后凈值更新后可查看當(dāng)天的凈值);交易日3點(diǎn)之后購買,按下個(gè)交易日(T+1)當(dāng)天的凈值。具體以基金購買后被確認(rèn)的信息為準(zhǔn)。
所以,交易日的3點(diǎn)前購買或贖回基金,算當(dāng)天的交易,下個(gè)交易日(T+1)確認(rèn),下下個(gè)交易日(T+2)查看盈虧。
交易日的3點(diǎn)之后購買或贖回基金,算下個(gè)交易日(T+1)的交易,要到下下個(gè)交易日(T+2)確認(rèn),再下一個(gè)交易日(T+3)才能查看盈虧。
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