個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性,制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃,執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃,實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托-代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
國內(nèi)主要投資理財(cái)項(xiàng)目大致可以分為:債券、股票、理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)投資、實(shí)物(房子、黃金、收藏品)、期貨、P2P、保險(xiǎn)等。
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