持有金額和持有份額

基金持有金額指的是是資金量，持有份額是股份，即所占的比例。基金申購都是以金額買入，然后轉(zhuǎn)換成份額，贖回時(shí)再把份額轉(zhuǎn)變成金額。

對(duì)于普通非貨幣基金而言，如果把基金比喻成蘋果，基金的份額就是蘋果的個(gè)數(shù)，持有金額就是現(xiàn)在手里蘋果的總價(jià)值。

基金持有份額=確認(rèn)金額/成交凈值，其中：

確認(rèn)金額=購買金額-購買手續(xù)費(fèi)，成交凈值=基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債/基金單位總數(shù)，簡單地可以理解為該基金當(dāng)天的價(jià)格。

比如A基金購買手續(xù)費(fèi)為1.5%，當(dāng)天凈值為2，購買3000元該基金，確認(rèn)金額=3000-3000*1.5%=2955，持有份額=2955/2=1477.5。

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